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ここはSNSでは話せない『ちょっとつっこんだ話』をテーマにしたクローズドな場所です。万人受けするものではないので、読みたい人だけに向けて途中から有料にさせてもろてます|ू••) 「コイツの脳みそ、どーなってんねん」と思う方は覗いてみてください。
今回は全部無料公開です。
今回のテーマはこちらです。
３人のFPさんに我が家の家計を見てもらった
今回は、第二子出産にあたり我が家の家計を見直しする為に、FPさんに相談しました！
その数は３人。
細かい相談を含めると５〜６人相談したのですが、良かった人を今回は３人ご紹介します。
マネードクターさんは、じっくり相談して見直したい方向けで、素晴らしいライフシュミレーションプランを作ってくれました。
保険見直しラボさんは、上記２つのセカンドオピニオン的な形で使用しました。
ライトに相談したい人向け：お金の健康診断
『お金の健康診断』さんは、自分の年収や貯金などを打ち込むだけで、あなたと似た人達の貯金や投資額などを比較してくれます。
例えば、こんな感じ。
私のなので、お見せできないところ多くてすみません（^^;）
これだけでも、同世代と比べて自分はどの辺にいるのかって分かりますね！
そして、その後たくさんのFPさんから営業LINEが届きます。笑
▼実際の画面
２〜３日営業メールがポコポコ届きますが、相談したくない人はそのまま放置しててOKです。
もし気になる方がいれば、家計の見直しの相談にのってもらうのもアリ。
ちなみに、私は１回だけ相談しました。
と言うのも、FPさんにはそれぞれ評価が記載されていて。
相談にのってもらった方の口コミなんかも見られるようになっています。
なので、たくさんの営業メールの中で評価が高かった人に一度相談させてもらいました！
相談はチャットかオンラインで出来ます。
私の場合は、直接話したかったのでオンラインでお願いしました。
▼実際のやり取り
その後は、今後どうしていくべきかの提案をしてくださいました。
ただ、ここまでやらなくても全然OKです！
診断だけしてみたいな〜って方はLINE登録してすぐ出来ちゃうので、お試しを！
しっかり相談したい人向け：マネードクター
次はマネードクターさんです。
ここを選んだ理由は、
・保険、教育資金、資産運用などお金のことならあらゆる悩みにのってくれること
・オンラインで相談できること
・何回でも無料で相談にのってくれること
・途中でコンサルトの変更ができる制度があること
この会社さんのFPさんで一番良かったことは『ライフシミュレーション』を丁寧に作成してくれたこと。
実際に作ってくれたものがこちらです。
収入／毎月の支出／ライフイベントに伴う家計バランス／金融資産推移など一生におけるライフシミュレーションが書かれています。
これがあると、どんな時にお金が必要になるのか、収入と支出のはバランスは取れているのか、支出は多すぎないか等が一目で分かるようになります。
私はこれでカ・ナ・リ自分の家計の全体像を把握することが出来ました！
そして、このプラン表を基に何が必要で何が不必要なのかを提案してくれます。
こんなライフシミュレーションを作ってほしい場合は、申込みする時に伝えた方が良いです！
FPさんも色んな人がいるので、より自分に合った人とマッチングする為に事前に伝えておきましょう。
押し売りなしのセカンドオピニオン：保険見直しラボ
こちらも実際に相談した企業さんです。
『保険』と書いてありますが、マネードクターさんと同じように保険だけじゃなくライフシュミレーションや教育資金、資産運用などお金のことならあらゆる悩みにのってくれます。
私はセカンドオピニオン的な形でお願いしました。
ここを選んだ理由は、
・オンラインで相談できること
・何回でも無料で相談にのってくれること
・途中でコンサルトの変更ができる制度があること
・「無理に契約をすすめることはない」と書いてあったこと
実はもう１社さんともやり取りをしていたのですが、FPさんの態度がくっっっそ悪くて…。
押し売りがハンパないし、高圧的だし、「絶対損しません」とか禁句ワード言っちゃうし。
（こいつ、絶対ヤバい奴だ…）と予感を察知して、お断りしました。
もう１社さんみたいに「なんで契約しないんですか？嫌ならもうやめますけど」とかそんな事も言われず。
興味がないことはスッと引いてくれるし、聞いたことは答えてくれるし、すごく良かったです。
私は、牛タンにした。
FPに相談する時これだけは気をつけて！２選
・やべぇ奴にあたったら即担当をかえること
向こうだってボランティアでやっているわけではないのです。
利率の高い保険に入って欲しい、この契約を結んで欲しい、何かしら営利的な目的があります。
軽めにサクッと家計の状況を知りたい方
▶︎ 『お金の健康診断』さん
ライフプランを作ってじっくり相談したい方
▶︎『マネードクター』さん
押し売りなしで相談に乗ってほしい方
▶︎ 『保険の見直しラボ』さん
さいごに
ぜひ、値上げ！円安！の荒波の中、少しでも家計をラクにしてみてください。
そして、実際に私がどんな風に家計を見直したのかも記事にしました。
一部有料ですが、無料部分だけでも参考になるかなと思うので読んでみてください！
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